Notre méthodologie de planification financière pour particuliers
Une approche structurée et transparente adaptée à votre situation
Notre processus de consultation repose sur une méthodologie éprouvée qui combine analyse rigoureuse et accompagnement personnalisé. Nous avons développé cette approche au fil des années pour répondre efficacement aux besoins variés de nos clients. Chaque étape est conçue pour maximiser votre compréhension et faciliter vos décisions patrimoniales éclairées.
Les résultats peuvent varier selon les situations individuelles et circonstances économiques.
Notre équipe
Conseillers certifiés dédiés à votre réussite financière
Philippe Moreau
Conseiller financier senior
Formation
Master en gestion de patrimoine, Université Paris Dauphine
Philippe accompagne les particuliers dans leur planification patrimoniale depuis plus de quinze ans. Sa passion pour la pédagogie financière l'amène à simplifier concepts complexes.
Parcours professionnel
Compétences
Spécialisations
Certifications
Claire Rousseau
Conseillère patrimoniale certifiée
Formation
Master Finance et Patrimoine, IAE Lyon
Claire se spécialise dans l'accompagnement des jeunes actifs et entrepreneurs. Son approche pédagogique aide ses clients à construire progressivement leur stratégie financière adaptée.
Parcours professionnel
Compétences
Spécialisations
Certifications
Jean-Marc Dupont
Directeur conseil patrimonial
Formation
DESS Droit fiscal et patrimoine, Université Paris I Panthéon-Sorbonne
Jean-Marc supervise l'équipe de conseillers et intervient sur les situations patrimoniales complexes nécessitant une expertise approfondie en optimisation fiscale et transmission familiale.
Parcours professionnel
Compétences
Spécialisations
Certifications
Émilie Bernard
Conseillère financière junior
Formation
Master Gestion de patrimoine, Université Toulouse Capitole
Émilie a rejoint récemment notre équipe après une formation spécialisée. Elle apporte une perspective moderne et accompagne particulièrement les nouveaux clients lors consultations initiales.
Parcours professionnel
Compétences
Spécialisations
Certifications
Notre processus de consultation en quatre étapes
Une démarche progressive qui vous accompagne depuis l'analyse initiale jusqu'à la mise en œuvre de votre stratégie
Étape 1 : Prise de contact et diagnostic initial
Vous planifiez votre consultation gratuite selon vos disponibilités. Lors de ce premier entretien, le conseiller recueille les informations essentielles sur votre situation actuelle, vos revenus, vos charges, vos actifs existants et vos projets futurs. Cette phase d'écoute active permet d'identifier vos préoccupations principales et vos objectifs prioritaires à court, moyen et long terme.
Durée moyenne 60 minutes. Aucun document obligatoire pour cette première rencontre, bien que les avis d'imposition facilitent l'analyse.
Étape 2 : Analyse approfondie et modélisation
Le conseiller effectue une analyse détaillée de votre patrimoine global en examinant tous les aspects financiers, fiscaux et familiaux. Il modélise différents scénarios selon vos objectifs pour identifier les opportunités d'optimisation conformes à la législation française. Cette étape inclut l'évaluation de votre tolérance au risque et l'identification des contraintes spécifiques à respecter dans votre planification.
Analyse réalisée entre les consultations. Le conseiller peut vous solliciter pour des informations complémentaires si nécessaire.
Étape 3 : Présentation des recommandations personnalisées
Lors d'un deuxième entretien, le conseiller présente ses conclusions et recommandations adaptées à votre profil. Il explique clairement les avantages et contraintes de chaque option, les implications fiscales potentielles et les horizons temporels concernés. Vous disposez du temps nécessaire pour poser toutes vos questions et comprendre parfaitement chaque proposition avant toute décision. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs.
Présentation pédagogique avec supports visuels. Vous recevez un document récapitulatif pour réflexion sans pression de décision immédiate.
Étape 4 : Mise en œuvre et suivi optionnel
Si vous décidez de poursuivre, le conseiller vous accompagne dans la concrétisation des actions identifiées selon un calendrier adapté à vos priorités. Cette phase inclut la coordination avec les partenaires nécessaires et le suivi de l'avancement. Un accompagnement périodique peut être organisé pour ajuster la stratégie selon l'évolution de votre situation ou des conditions économiques. Les résultats varient selon les circonstances individuelles.
Modalités de suivi définies ensemble selon vos besoins. Tarification transparente communiquée avant tout engagement contractuel.
Comparaison des approches
| Features | calithero | Approche traditionnelle |
|---|---|---|
| Consultation initiale gratuite | ||
| Analyse personnalisée approfondie | ||
| Transparence totale des tarifs | ||
| Accompagnement sans pression commerciale | ||
| Conseillers certifiés et formés | ||
| Suivi adapté à vos besoins | ||
| Indépendance et absence conflits intérêt |